Capítulo 18: Alternativas para el inversor conservador - a podcast by RWB - Random Walk Business

Bienvenidos a Finanzas e Inversión! tu podcast de inversión episodio 18!! en el que hablaremos sobre las opciones y alternativas para el inversor conservador.

Hola a todos, os damos la bienvenida al podcast de Finanzas e Inversión, al aparato Borja Rubí y Javier García, socios fundadores de RWB y gestores de patrimonios independientes. Como sabéis, en este podcast, hablaremos de inversión, finanzas y economía.

Este podcast está patrocinado por RWB.es escuela de negocios y entidad de asesoramiento financiero independiente. Aquí podéis encontrar asesoramiento puntual, recurrente, formación financiera para trabajar en banca, cursos de fondos, de bolsa o reservar una consultoría financiera individual para preguntarnos todo lo que queráis sobre vuestras inversiones.

Hoy vamos a hablar sobre la problemática que tiene el inversor conservador en ese momento. Nos enfrentamos a una situación económica y bursátil que, en medio de una pandemia, puede provocar que los inversores refugien parte de su patrimonio a posiciones más conservadoras.

El riesgo y la incertidumbre hacen que nos volvamos más cautos y conservadores, teniendo que buscar alternativas de inversión a los fondos de renta variable o las acciones.

¿Qué opciones y alternativas tiene el inversor conservador?

Por desgracia muy pocas. Vamos a analizar en primer lugar los dos tipos de inversores conservadores que existen:

1- Aquel que intrínsecamente es conservador por su forma de ser o su mentalidad. Siempre lo ha sido y no cambiará. Estamos ante un ahorrador o inversor tradicional de depósitos o como mucho, de renta fija.

2- Aquel que debido a los factores externos y ante una situación de riesgo como un Brexit o un COVID decide refugiarse mientras "pasa la tormenta"

Pues bien, ambos dos, tanto el conservador tradicional, como el conservador temporal tendrán el mismo problema: Cómo obtener rentabilidad sin asumir riesgo.

Rentabilidad sin riesgo: ¿Tarea difícil verdad?

Sin lugar a duda sí. Digamos que en este punto el inversor conservador tradicional tendrá grandes problemas para obtener rentabilidad ya que acostumbrado a los tipos altos del pasado, no encontrará activo financiero que pueda compensar el riesgo asumido.

El Euribor y los bajos tipos de interés, hacen que los depósitos sean realmente bajos y por tanto, "expulsan" del mercado a este tipo de inversores o ahorradores.

Entonces ¿No hay alternativa para el inversor conservador tradicional?

Por supuesto que sí, pero debe de comprender que la rentabilidad será ajustada al riesgo asumido y por tanto obtendrá escasos rendimientos. Debería de conformarse con porcentajes por debajo del 1,5% y entender que algo de riesgo (renta variable) debe de asumir. Sin ello, no obtendrá rentabilidad.

Este tipo de inversores estarían destinados a comprar fondos de inversión conservadores o mixtos defensivos. Algún fondo monetario o en su defecto de renta fija Investment Grade (alta calidad crediticia). Por ejemplo, el fondo Carmignac Securité, el Dunas Prudente o algún fondo monetario.

¿Y qué pasa con el inversor conservador puntual?

Realmente es el que mejor lo tiene, ya que debido a la situación actual decide refugiarse y reducir el riesgo para esperar a que pase la volatilidad. Una vez suceda esto, volverá a su posición inicial habiendo soportado de

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